Protege tu dinero, información que te defiende
Aprende a detectar fraudes y mantener tu dinero seguro con D.A.L.A
(Dynamic Analysis of Language Agent)
Consejos generales sobre Estafas
Promesas falsas de recuperación
Cuentas o supuestos agentes aseguran recuperar dinero perdido. Piden pagos iniciales o datos personales.
Inversiones ficticias
Prometen duplicar tu dinero en pocos días. Usan gráficos falsos y desaparecen tras el depósito.
Bonos o subsidios falsos
Utilizan nombres de instituciones para pedir datos personales o pagos para “activar la ayuda”.
Compras en línea fraudulentas
Productos inexistentes, precios demasiado bajos y vendedores que desaparecen tras recibir el pago.
Suplantación de identidad bancaria
Mensajes que fingen ser del banco indicando bloqueos urgentes y exigiendo ingresar a enlaces falsificados que roban contraseñas, accesos y códigos de verificación en tiempo real.
Ofertas laborales inexistentes
Anuncios que prometen altos ingresos fáciles y solicitan pagos para cursos, kits o activaciones inexistentes explotando la necesidad de empleo de las personas más vulnerables.
Agentes de soporte falsos
Personas se hacen pasar por soporte técnico y piden instalar programas de acceso remoto para controlar dispositivos y robar archivos, sesiones, documentos y claves guardadas.
Alquileres inexistentes
Publican viviendas en redes sociales a precios demasiado bajos y exigen adelantos para reservar, enviando fotos robadas de otros portales para hacer más creíble la estafa.
Envíos y paquetería falsa
Mensajes dicen que un paquete no pudo entregarse y piden pagar supuestos gastos de aduana usando formularios falsos que capturan números de tarjetas y códigos de seguridad.
Certificados digitales falsificados
Envian enlaces donde entregan constancias manipuladas con logos oficiales para convencer a usuarios de pagar trámites inexistentes o entregar documentos confidenciales.
Estafas por remesas
Se hacen pasar por familiares en el extranjero, afirman haber enviado dinero o paquetes retenidos y exigen pagos urgentes para liberarlos antes de una supuesta fecha límite.
Ventas de vehículos irreales
Publican carros a precios muy bajos, dicen estar fuera del país y piden realizar depósitos por adelantado para envío o supuesta reserva, pero nunca entregan el vehículo pedido.
Recaudaciones solidarias falsas
Personas se hacen pasar por familias necesitadas o asociaciones inexistentes utilizando fotos robadas y presionando emocionalmente para recibir transferencias inmediatas.
Hackeo por enlaces de regalo
Prometen cupones, combos gratuitos o premios instantáneos que llevan a páginas que instalan malware diseñado para leer contraseñas y capturar sesiones activas del usuario.
Trading manipulado
Plataformas falsificadas muestran ganancias inventadas para motivar depósitos constantes, pero bloquean los retiros y cierran la cuenta cuando intentas recuperar tu dinero.
Servicios técnicos inexistentes
Prometen reparaciones rápidas de dispositivos y exigen adelantos, pero nunca devuelven el equipo o entregan repuestos de baja calidad para justificar más cobros.
Estafas por criptomonedas
Solicitan enviar criptos a direcciones irreversibles prometiendo multiplicarlas y utilizan capturas manipuladas para convencer a otros de que han tenido grandes ganancias.
Extorsión emocional
Simulan emergencias familiares o accidentes fingiendo estar hospitalizados y piden transferencias urgentes aprovechando el miedo y la preocupación del afectado.
Becas y estudios falsos
Ofrecen becas completas pero exigen pagos por formularios, inscripciones o materiales que nunca se entregan y desaparecen cuando el usuario solicita comprobantes.
Empresas clonadas
Copian logos y nombres de empresas reales creando páginas gemelas que piden inversiones o pagos adelantados presentándose como representantes autorizados.
Estafas por WhatsApp Business
Usan cuentas con logos y mensajes automatizados falsos para convencer a usuarios de pagar trámites, liberar paquetes o activar servicios inexistentes.
Encuestas pagadas falsas
Prometen ingresos por responder encuestas pero piden pagar una membresía inicial que solo sirve para robar datos y nunca liberan las supuestas tareas.
Cobranzas fraudulentas
Amenazan con supuestos procesos legales o demandas inventadas para forzar a la víctima a realizar pagos rápidos sin verificar la legitimidad del reclamo.
Falsos compradores
Se presentan como interesados en productos y envían comprobantes falsificados asegurando haber pagado, luego exigen que el vendedor les reembolse supuestos cargos.
Suplantación de familiares
Envían mensajes diciendo haber cambiado de número solicitando ayuda económica urgente y evitando llamadas para no ser descubiertos por la víctima.
Falsos ejecutivos de telecomunicaciones
Prometen paquetes especiales de Internet y TV con descuentos irreales y exigen pagos anticipados para activar supuestos beneficios inexistentes.
Rifas y sorteos falsificados
Aseguran que el usuario ganó premios sin haber participado y piden cubrir gastos de envío, gestión o impuestos inexistentes antes de entregar el supuesto premio.
Consultorías fantasma
Personas sin certificaciones ofrecen asesorías profesionales y solicitan anticipo completo para entregar informes que jamás son elaborados ni enviados.
Estafas románticas
Crean vínculos emocionales en pocas semanas y luego inventan emergencias, viajes, enfermedades o deudas para pedir dinero repetidamente.
Apps clonadas
Distribuyen aplicaciones modificadas idénticas a las oficiales para capturar contraseñas, sesiones bancarias y códigos de verificación.
Falsos reclutadores
Solicitan pagos para exámenes, uniformes o validaciones inexistentes mientras prometen empleos que realmente no existen ni están disponibles.
Facturas electrónicas manipuladas
Alteran documentos para justificar cobros elevados, engañar a compradores o simular compras que nunca fueron realizadas realmente.
Tiendas fantasma
Cream sitios web con fotos robadas, catálogos falsos y precios irresistibles, pero nunca envían nada y desaparecen tras recibir el pago.
Pagos por error
Falsos compradores envían comprobantes simulados diciendo haber pagado de más y exigen un reembolso inmediato antes de que la víctima verifique la transacción.
Código QR malicioso
Colocan QR falsos en lugares públicos para dirigir a páginas que instalan malware o solicitan credenciales bancarias con formularios engañosos.
Estafas por retiros urgentes
Aseguran que la víctima debe retirar dinero o cerrar cuentas para evitar bloqueos inventados, provocando confusión para manipular sus decisiones financieras.
Promociones bancarias falsas
Envían mensajes con supuestos bonos, aumentos de límite o descuentos si el usuario verifica datos personales a través de enlaces fraudulentos.
Micropréstamos engañosos
Prometen préstamos sin requisitos pero exigen pagos iniciales para liberarlos, desapareciendo después de recibir el anticipo solicitado.
Suplantación de servicios públicos
Amenazan con cortar agua, luz o Internet y exigen pagos inmediatos mediante enlaces de pago no oficiales para evitar supuestos cortes.
Tramites exprés falsificados
Personas se presentan como gestores y ofrecen procesos acelerados usando documentos falsos para convencer a víctimas de pagar tarifas elevadas.
Robos por acceso remoto
Solicitan instalar aplicaciones que permiten controlar el dispositivo, ver pantalla, manipular cuentas bancarias y realizar transferencias sin permiso.
Tiendas de mascotas falsas
Venden animales que nunca entregan usando fotos robadas, exigiendo adelantos por supuestos gastos de envío, vacunas o transporte especial.
Promesas de devolución de impuestos
Mensajes aseguran que la víctima tiene un saldo a favor y debe verificar datos personales o pagar un cargo mínimo para liberar la devolución.
Imitación de instituciones oficiales
Crean perfiles y páginas que copian logotipos reales para solicitar pagos de multas, registros, validaciones o verificaciones inexistentes.